投資學

在台灣金融業界，如果你希望在職場上有更亮眼的表現，投資學絕對是最重要的基礎科目。無論你準備考取CFP國際認證理財規劃師、AFP理財規劃顧問，還是證券分析師、理財規劃人員等各種金融證照考試，投資學都是必考的核心科目。
更重要的是，投資學就像是金融領域的共同語言。一旦你把投資學的基礎打好了，不管是要準備其他的金融證照考試，還是在實務工作上需要分析投資商品、規劃客戶資產配置，都會變得事半功倍。這就是為什麼我們說投資學是投資報酬率最高的學習科目。
 

在CFP考試的六個科目中，投資規劃是第四科，也是許多考生認為最具挑戰性的科目之一。AFP考試的五個科目中同樣包含投資規劃的內容，而且兩者都要求完成約40小時的正式課程才能參加考試。

但是，投資學的重要性遠遠不只是考試需要這麼簡單。它就像是金融世界的基礎建設，如果你把它比作蓋房子，投資學就是那個最重要的地基。沒有穩固的地基，不管你在上面蓋什麼樣的房子，都很容易倒塌。

首先，投資學是所有金融證照考試的共同核心。不管你是要考CFP、AFP、CSIA證券分析師、理財規劃人員、普業、高業，甚至是投資型保險商品業務員，或是高普考的金融保險等考試，投資學都是必考的重點科目。這就像學英文一樣，一旦你把英文學好了，不管是要考托福、雅思、多益，還是全民英檢，都會變得相對容易。

其次，投資學涵蓋的知識範圍非常廣泛，包括投資工具、投資報酬與風險衡量、證券評價模式、投資組合管理與衡量、效率市場理論、股價分析、衍生性金融商品，以及行為財務學等內容。這些內容基本上等同於大學財經系四年的金融相關課程總和。在大學裡，期貨選擇權、債券投資、股權投資等都各自是一門完整的課程，需要花一個學期甚至一年的時間來學習，但在投資學考試中，它們分別只是其中的一個章節而已。

更重要的是，投資學不只是考試科目，它更是金融從業人員的核心競爭力。
想像一下，如果你是一個理財規劃師，客戶問你應該投資哪種基金比較好，或者如何分配資產組合，如果你對投資學的基本原理不夠清楚，你要怎麼給客戶專業的建議？
如果你在銀行工作，主管要你向客戶說明某個投資商品的風險報酬特性，但你對CAPM資本資產定價模型或投資組合理論不熟悉，你就很難清楚地向客戶解釋這些概念。

從實務的角度來看，投資學的理論與邏輯思維是所有金融工作的基礎。不管你是在做資產管理、財富管理、投資顧問，還是保險規劃，投資學的概念都會不斷地出現在你的日常工作中。擁有紮實的投資學基礎，不但能讓你在工作上更有自信，也能幫助你更好地理解市場動態和客戶需求。

另外，從考試策略的角度來看，投資學也具有極高的投資報酬率。一旦你把投資學的基礎打好了，準備其他金融證照考試就會變得事半功倍。這就是為什麼我們說，花時間將投資學練到一定程度，是所有金融從業人員最明智的投資。

最後，從職業發展的角度來看，掌握投資學能讓你在金融業中擁有更多的機會。當公司有新的理財商品專案需要人手，或是需要具備投資分析能力的同事時，有投資學基礎的員工往往會成為首選。這不只關係到你的升遷機會，也直接影響到你的薪資水準和職業發展空間。

根據楊士奇老師多年的教學經驗，老師發現考生在準備投資學考試時，最常遇到以下幾個挑戰：

首先是題目難度高且實務性強。考試不只是單純背誦知識點，而是需要結合多個知識領域進行綜合分析。常見的題型包含實務案例分析，考生需要從財務報表、目標設定等大量資料中找出關鍵資訊，光是翻閱題目與資料就會耗費不少時間。

其次是計算與公式相當複雜。投資學涉及資產評價、投資組合風險與報酬衡量、期貨避險計算、VaR風險價值、CAPM資本資產定價模型等一系列數學模型與公式，對於不擅長數學或財務計算的考生來說特別有挑戰性。

第三個難點是知識範圍廣泛且內容多元。除了投資理論，考試還涵蓋衍生性金融商品、效率市場理論、行為財務學、股利政策、債券存續期間與價格變動等內容，而且知識點更新速度很快，考生需要不斷跟進最新的法規和市場實務。

時間壓力也是一大考驗。由於實務題目多、資訊量大，考生需要在有限時間內做快速判斷與計算，良好的時間管理能力變得非常重要。

最讓考生困擾的是，AFP和CFP投資學考科沒有固定題庫可以背誦，考生必須將觀念真正內化與理解，並且練習整合多種資源和知識，才能應付變化多端的試題。
 

樂學網的投資學線上課程是由金融教育界知名的楊士奇老師親自授課。
楊老師在九個月內連續拿下證券分析師CSIA、國際認證理財規劃師CFP、美國特許財務分析師CFA等超高難度的金融證照，楊老師最擅長的就是把複雜的金融概念變簡單，運用關鍵字記憶、口訣技巧、圖像化教學等方法，讓原本看起來艱澀的金融知識變得有趣又好記憶。

在教過三萬多名學員的過程中，楊老師非常清楚大家在準備金融證照時會遇到什麼困難，總能用最白話的方式讓學員一聽就懂。
更難得的是，楊老師採用邏輯性思維和教學方式，而不是傳統的填鴨式教育。即使你的投資學程度趨近於零，也不會影響課程的學習效果。只要願意用心學習，短期內就能看到明顯的進步。
 

樂學網投資學線上課程共分為九個章節，涵蓋了投資學的所有重要概念。課程從最基礎的投資工具開始，接著探討效率市場理論和行為財務學，然後深入投資報酬與風險的衡量、證券評價模式等核心理論，再進階到股價分析和投資組合管理與衡量的實務應用，最後討論衍生性金融商品和匯率相關的補充概念。

這樣的設計讓學員能夠循序漸進地建立完整的知識架構，從理論基礎到實務應用都能充分掌握。每個章節都經過精心安排，確保學員在學習新概念時，已經具備了足夠的基礎知識作為支撐。

第1章　投資工具
第2章　效率市場理論
第3章　行為財務學
第4章　投資報酬與風險的衡量
第5章　證券之評價模式
第6章　股價分析
第7章　投資組合管理與衡量
第8章　衍生性金融商品
第9章　匯率補充概念

這門投資學課程適合所有想要考取金融相關證照的人，不管是CFP、AFP、CFA、FRM，還是證券分析師、理財規劃人員、普業、高業、投資型保險商品業務員，甚至是高普考金融保險等考試，都能從這門課程中獲得幫助。就像楊老師常說的，經濟學不管在世界各國用哪種語言教授，核心原理都是一樣的。投資學也是同樣的概念，只要把基本原理搞懂了，面對各種不同的考試都能游刃有餘。

對於金融從業人員來說，如果對投資學的基本概念不清楚，在工作上會很吃虧。不管你已經在金融業工作了多長時間，投資學的理論與邏輯思維都是實務工作的重要基礎，對於工作上的學習與理解都會有很大的幫助。
 

很多人會問：「投資學真的可以速成嗎？」特別是那些從來沒有接觸過投資學，或是來自英文系、法文系、歷史系、工科、觀光系等非商科背景的學員。根據楊老師多年的教學經驗，答案是絕對肯定的。在過去的教學過程中，許多非財務管理背景的學員都能在短時間內大幅提升成績。舉例來說，在AFP考試中，曾有學員的投資學部分從PR9（倒數第9名）在兩個月內進步到PR91（正數第9名），另外還有學員從倒數第15名進步到正數第3名，類似的成功案例不勝枚舉。

楊老師經過多年的教學經驗累積和精進，現在已經能夠用大約十幾個小時的課程時間，將投資學各章節融會貫通地完整教授。這是目前全國最有效率的投資學課程，不論學員的原始程度如何，從完全沒有基礎的非商科背景學員，到已經取得台灣證券分析師資格的專業人士，都能從中獲得豐富的收穫。

課程最大的特色就是能讓零基礎的考生透過高效率學習快速掌握重點，應試能力甚至可以媲美財經系背景的畢業生。如果你正為投資學考試感到困擾，或想在金融領域有更好發展，樂學網的投資學線上課程將是你最明智的選擇，讓楊老師幫你在最短時間內掌握投資學精髓，為金融證照考試和職業發展打下堅實基礎。
 

●投資學、信託業務人員證照：非本科系也能成功考過

來自南山人壽的林同學，原本是環境工程背景，在參加MDRT年會時發現頂尖業務員都具備CFP證照，因此決定投入金融證照考試的行列。作為理工科背景的保險從業人員，準備投資學考試時遇到不少挫折。她曾經參加模組總複習投資學課程，但一整天上完課後完全不知道內容在講什麼，這讓她深感困擾。

經過學長姐推薦，她選擇了楊士奇老師的投資學課程，在2-3天內就能充分掌握考試重點，讓她進入考場時能安心作答。
有了投資學的成功經驗後，林同學又參加了楊士奇老師的信託課程。她按照老師的教學步調，上完兩天課程後，利用一週時間按照老師指導的方式複習，就順利考取信託證照，大大節省了準備時間。

●投資學課程有沒有免費試聽？
有的！您可以先到網頁最上方點選【免費試聽】，實際體驗看看老師的教學風格適不適合您，覺得合適再決定要不要購買金融證照課程。
或者也可以加入樂學網官方LINE，請服務人員協助申請課程試聽。

 

●投資學線上課程是否有搭配實體教材？
當然有！報名投資學課程後，我們會寄送精美的紙本教材到您府上，讓您可以搭配線上課程一起學習，這樣學習效果會更好喔！
不過要特別提醒您，投資學課程只會提供一份教材，所以請務必好好保管。如果不小心弄髒了或是遺失的話，我們沒辦法免費補發，需要重新選購課程。建議您收到教材後，可以用書套保護一下，這樣就能陪伴您完整的學習過程囉！

●楊士奇老師的投資學課程教學品質如何？
楊士奇老師有多年豐富的金融證照、投資學教學經驗，而且專精於金融課程輔導，非常了解考試重點和學生容易卡關的地方。老師有自己獨特的教學方法，尤其擅長於抓取重點關鍵字、記憶口訣、圖像化教學等，讓您學起來更輕鬆有效率。

●我自制力不好，線上學習投資學真的有效嗎？
其實很多同學一開始都有這個疑慮，建議您可以制定學習計畫，比如每天固定時間上課，或是找朋友一起監督，按表操課就不容易偷懶了。記住，重點是養成習慣，一旦習慣養成就不難了。

●投資學考試怎麼安排讀書計畫比較好？
在開始學習之前，建議學員先熟悉公式符號對照表。
這是楊老師特別準備的學習工具，不管是試讀的同學還是正式上課的學員，都應該先把公式符號對照表看熟，這樣在學習過程中才能達到最好的效果。
再來，一定要先把課程上完，跟著老師的步驟將重點會考的核心概念畫起來，並把基礎概念都弄懂。就像蓋房子一樣，地基要先打穩才行。
接著搭配題目大量練習，透過做題目來檢驗自己是不是真的懂了，同時也能熟悉考試的出題方向和答題技巧。
最後在考前再複習老師畫的關鍵字，您可以對照這些重點檢查自己還有哪些地方需要再加強。

●投資學線上課程可以問問題嗎？老師會回答嗎？
當然可以！如果上課時對內容有疑問，您可以線上填寫問題單詢問老師。把您的問題用文字、截圖或拍照的方式記錄下來，按照問題單格式填寫，客服收到後會轉給相關老師，老師會親自回覆您的問題。

●上投資學線上課程需要什麼設備？手機可以看嗎？
設備要求很簡單。
一般電腦、手機、平板請用Google Chrome瀏覽器，電腦作業系統需要Windows 10以上（含）版本。
蘋果電腦、手機、平板請用內建的Safari瀏覽器就可以了。
基本上現在的手機、平板、電腦都能順暢觀看，非常方便。

●投資學課程可以重複看幾次？有時間限制嗎？
在課程有效期限內，您想看幾次就看幾次，我們完全不會限制您的觀看次數或時數。重要的章節可以多看幾遍，完全沒問題。

●如果投資學課程不符合學習期待怎麼辦？
為了讓您有充分時間評估課程內容，我們提供三日審閱期。
若您在首次收到教材後發現課程不符合學習期待，可在收到教材三日內（以郵戳為憑）提出退課或換課申請，申請流程請點擊右方▶️下載。  

●如果投資學課程有問題或看不了怎麼辦？
別擔心！如果遇到任何技術問題，您可以加入樂學網官方LINE立即反應或是直接撥打免付費專線0800-888-347，會有專人馬上幫您處理。
我們的客服團隊除了過年有休息以外，其餘全年無休，不會讓您卡在技術問題上影響學習進度。

如果您想了解更多相關課程資訊，歡迎點選下方樂學網官方LINE連結加入好友，專業顧問將為您詳細介紹，幫助您選擇最適合的學習方式！