信託業務人員

第一篇  信託法制(含信託法規與信託理論)

第一章  信託
第一節  信託的意義與分類
第二節  信託財產
第三節  信託目的
第四節  委託人
第五節  受益人
第六節  受託人
第七節  信託監督
第八節  信託關係
第九節  公益信託制度
◎全真模擬試題

第二章 信託業法
第一節  信託的概念與信託業之設立
第二節  信託業之利害關係人及其法律效果
第三節  信託業之義務與責任
第四節  信託業之業務範圍
第五節  信託業的監督與管理
第六節  信託業之風險管理
第七節  政黨、政治團體財產之信託
◎全真模擬試題

第三章 信託相關稅制與實務
壹、 信託課稅理論與原則
貳、 相關課稅規定
參、 信託行為不課稅之規定
◎全真模擬試題

第二篇  信託實務

第一章 特定金錢信託壹︰特定金錢信託概述
◎全真模擬試題

第二章 企業員工持股信託
◎全真模擬試題

第三章 不動產信託
◎全真模擬試題

第四章 有價證券信託

第五章 金融資產證券化
◎全真模擬試題

第六章 保管銀行業務壹、 保管銀行簡介
◎全真模擬試題

第七章 信託資金集合管理運用帳戶
◎全真模擬試題

近年歷屆試題解析
 

想像一下週一早上走進辦公室，主管突然宣布有個新的專案要開跑，正在找有相關金融證照的同事來負責。這時候，有證照的同事馬上成為焦點人物，而沒證照的只能在旁邊乾瞪眼。在台灣金融業，金融證照就是您的入場券，也是升遷加薪的基本條件。

準備金融證照考試讓你頭痛嗎？別擔心！樂學網的楊士奇老師已經幫超過三萬名學員順利拿到證照，今天就要來跟你分享最實用的考照撇步，讓你不再被考試搞得焦頭爛額！
 

在聊考試技巧之前，先來認識一下這位金融教育界的厲害角色。
楊士奇老師真的是考照達人中的達人，九個月內連續拿下證券分析師CSIA、國際認證理財規劃師CFP、美國特許財務分析師CFA等超難考的證照，這成績在台灣金融圈真的是傳奇等級！有了這些實戰經驗，老師對考試出題方向和拿分技巧當然瞭若指掌。

更棒的是，楊老師的教學方式超實用！他最拿手的就是把複雜的金融概念變簡單，用關鍵字記憶、口訣技巧、圖像化教學這些方法，讓原本看起來超無聊的金融知識變得有趣又好記。而且老師教過三萬多個學生，非常清楚大家在準備金融證照時會卡在哪裡，總能用最白話的方式讓你一聽就懂。
 

楊士奇老師在教學這麼多年下來發現一件很有趣的事，網路上那些「三天考過金融證照」、「一個月拿下五張證照」的心得文，通常都是天生就很會考試的學霸寫的。這些大神的經驗當然很厲害，但就像台大醫科生的讀書法不見得適合一般人一樣，我們普通人需要的是更貼近現實、更實用的準備方式。

就拿最多人考的初階外匯人員證照來說，網路上有人號稱三天就過關，但現實是什麼樣子呢？楊老師觀察了這麼多年，發現一般銀行同事平均要考兩次才會過，準備時間通常要三到六個月，真正的通過率大概只有三到四成。這才是我們要面對的真實狀況啊！
 

經過這麼多年的金融證照教學經驗，楊老師發現真正有效的準備方式其實很簡單：

第一招就是跟對老師。
你想想看，如果有個超強的助手先花好幾個月把所有考試內容都研究透透，然後用兩天時間把精華重點全部傳授給你，這效率是不是超高？
楊老師就是扮演這個角色，他先幫你做好功課，你只要專心吸收就行了。
用樂學網的金融證照速成班，兩週時間就能讓通過率從三四成衝到六七成，差別真的很大！

第二招是自學也要用對方法。
如果你決定要自己來，楊老師整理了四個超實用的心法給你：

●心法一：記住你只要過關就好
第一個要搞清楚的是，金融證照考試是「過關制」不是「排名制」。
你只要達到及格分數就贏了，不用跟別人比誰考得高。所以那些超冷門的題目或複雜到爆的計算題，直接跳過不要浪費時間，把力氣花在會考的地方才是王道。

●心法二：抓住基本盤就對了
第一次翻金融證照考試書的時候，輕鬆看過去就好，不要給自己壓力。
如果練習題你憑感覺就能答對八成，那這部分根本不用特別背。真正需要記的地方，用螢光筆把關鍵字圈起來就夠了，整句話背下來反而容易忘記。

●心法三：時間分配要聰明
如果要考好幾科，強的科目維持現狀就可以，把時間多花在弱的科目上。
因為弱科進步空間比較大，同樣的努力可以換到更多分數。還有要學會看哪些是常考題型，冷門知識點就直接放生吧。

●心法四：考場上要冷靜
最重要的一點，考試當下千萬要穩住。
如果你有好好準備，考場上會遇到三種題目：五成你很有把握（答對率九成），三成有點印象但不太確定（答對率七成），兩成完全沒看過（只能碰運氣，答對率兩成五）。這樣算下來你就有71分了，穩穩過關！
 

●信託業務人員證照：跨領域轉職成功故事

南山人壽的林同學原本是學環境工程的，要轉進金融業時，信託業務人員證照成了她必須跨過的第一關。以前自學其他證照時，她總是要花1到2個月才能準備好，所以對金融這種陌生領域真的很擔心。

結果跟了楊士奇老師的信託課程後，林同學發現了「簡單聽話照做」的秘訣。她只花了2天上線上課程，再加上1週晚上複習，總共14小時就順利拿到信託業務人員證照！比起以前的準備經驗，這次效率提升超多倍，證明找對老師真的差很大。

楊老師一直跟學生說，準備考試要放輕鬆，給自己太大壓力反而會考不好。遇到不懂的內容不要鑽牛角尖，看到那些需要花很多時間才能搞懂的超難題目，就直接跳過吧！我們的目標很簡單，就是要過關，又不是要拿來做學術研究。

在台灣金融業工作，金融證照真的很重要。當公司要選拔人才或分配重要工作時，往往會先看誰有相關證照，再從中挑選合適的人選。如果您沒有金融證照，等於連競爭的資格都沒有，這樣就太可惜了。所以趁早準備金融證照，絕對是明智的投資。
 

對於忙碌的金融從業人員來說，傳統的實體課程往往面臨時間衝突的問題。您可能需要為了上課特地請假，或是錯過重要的工作會議，這樣的學習成本其實相當高。樂學網的金融證照線上課程設計完美解決了這些困擾。

樂學網提供楊士奇老師的金融證照線上課程，讓您可以透過手機、平板或電腦隨時隨地上課，完全不受地點和時間限制。無論是通勤時間、午休空檔，還是晚上在家，都能善用零碎時間學習。金融證照課程全部都在雲端，在有效期限內可以無限次重複觀看，重要的章節想看幾遍就看幾遍，完全沒有限制。

這種彈性學習方式對現代忙碌的上班族來說真的是福音。不管你是金融業新鮮人還是想升遷轉職的老鳥，都能在不影響工作和家庭的情況下有效準備考試。你可以完全按照自己的步調安排進度，每個重點都能確實掌握。

老師常說，時間是最寶貴的資源，能用錢解決的事情千萬別用時間去換。
現在你有兩個選擇：第一是自己苦讀三到六個月，平均要考兩次，過關機率三到四成；第二是跟老師學兩週再加複習時間，過關機率可以提升到六到七成。這樣比一比，你應該知道怎麼選了吧？

記住，在競爭激烈的台灣金融業，有證照才有機會，沒證照連競爭的資格都沒有。選對方法，跟對老師，您也能輕鬆拿下金融證照，為職涯發展打下堅實的基礎。}
 

●金融證照課程有沒有免費試聽？
有的！您可以先到網頁最上方點選【免費試聽】，實際體驗看看老師的教學風格適不適合您，覺得合適再決定要不要購買金融證照課程。
或者也可以加入樂學網官方LINE，請服務人員協助申請課程試聽。

 

●金融證照課程是否有搭配實體教材？
當然有！報名課程後，我們會寄送精美的紙本教材到您府上，讓您可以搭配線上課程一起學習，這樣學習效果會更好喔！
不過要特別提醒您，每套金融證照課程只會提供一份教材，所以請務必好好保管。如果不小心弄髒了或是遺失的話，我們沒辦法免費補發，需要重新選購課程。建議您收到教材後，可以用書套保護一下，這樣就能陪伴您完整的學習過程囉！       

●楊士奇老師的金融證照教學品質如何？
楊士奇老師有多年豐富的金融證照教學經驗，而且專精於金融考照輔導，非常了解考試重點和學生容易卡關的地方。老師有自己獨特的教學方法，尤其擅長於抓取重點關鍵字、記憶口訣、圖像化教學等，讓您學起來更輕鬆有效率。

●只上線上課程真的能考過金融證照考試嗎？
絕對可以！我們有很多學員都是純線上學習就順利考取金融證照的。
重點是要按部就班跟著課程進度走，該做的練習不能少。而且線上課程的好處是可以配合您的時間，學習效率反而更高呢。

●我自制力不好，線上學習金融證照真的有效嗎？
其實很多同學一開始都有這個疑慮，建議您可以依照金融證照考試剩餘天數制定學習計畫，比如每天固定時間上課，或是找朋友一起監督，按表操課就不容易偷懶了。記住，重點是養成習慣，一旦習慣養成就不難了。

●金融證照考試怎麼安排讀書計畫比較好？
建議您這樣準備金融證照最有效。
首先，一定要先把課程上完，跟著老師的步驟將重點關鍵字畫起來，並把基礎概念都弄懂。就像蓋房子一樣，地基要先打穩才行。
接著搭配題目大量練習，透過做題目來檢驗自己是不是真的懂了，同時也能熟悉考試的出題方向和答題技巧。
最後在考前再複習老師畫的關鍵字，您可以對照這些重點檢查自己還有哪些地方需要再加強。按照這個步驟準備下來，相信您一定能順利考上金融證照的，加油！

●金融證照線上課程可以問問題嗎？老師會回答嗎？
當然可以！如果上課時對內容有疑問，您可以線上填寫問題單詢問老師。把您的問題用文字、截圖或拍照的方式記錄下來，按照問題單格式填寫，客服收到後會轉給相關老師，老師會親自回覆您的問題。

●上金融證照線上課程需要什麼設備？手機可以看嗎？
設備要求很簡單。
一般電腦、手機、平板請用Google Chrome瀏覽器，電腦作業系統需要Windows 10以上（含）版本。
蘋果電腦、手機、平板請用內建的Safari瀏覽器就可以了。
基本上現在的手機、平板、電腦都能順暢觀看，非常方便。

●金融證照課程可以重複看幾次？有時間限制嗎？
在課程有效期限內，您想看幾次就看幾次，我們完全不會限制您的觀看次數或時數。重要的章節可以多看幾遍，完全沒問題。

●如果金融證照課程不符合學習期待怎麼辦？
為了讓您有充分時間評估課程內容，我們提供三日審閱期。
若您在首次收到教材後發現課程不符合學習期待，可在收到教材三日內（以郵戳為憑）提出退課或換課申請，申請流程請點擊右方▶️下載。  

●如果金融證照課程有問題或看不了怎麼辦？
別擔心！如果遇到任何技術問題，您可以加入樂學網官方LINE立即反應或是直接撥打免付費專線0800-888-347，會有專人馬上幫您處理。
我們的客服團隊除了過年有休息以外，其餘全年無休，不會讓您卡在技術問題上影響學習進度。

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