金融證照考試時程/銀行必備證照一覽表

銀行考試時程/必備證照

台灣銀行

職位

所需證照條件

金融人員

【報名必備證照】無
【面試加分證照】

信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
證券投資分析人員資格測驗
證券商高級業務員資格測驗
防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
金融科技力(數位力)知識檢定測驗
初階外匯人員專業能力測驗
金融人員基礎學科測驗

理財人員

【報名必備證照】同時具備下列測驗合格證明書

信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
人身保險業務員資格測驗
投資型保險業務員資格測驗或投資型保險商品概要、金融體系概述
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品資格測驗
金融市場常識與職業道德資格測驗

至少具備下列二項測驗合格證明書，其中 A.B.C 項至少須具備一項：

A.證券商高級業務員資格測驗
B.投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
C.證券投資分析人員資格測驗
D.結構型商品銷售人員資格測驗或衍生性金融商品銷售人員資格測驗
E.期貨信託基金銷售機構銷售人員資格測驗
F. CFP 國際證照

土地銀行

職位

所需證照條件

金融人員

【報名必備證照】

金融市場常識與職業道德」測驗合格
信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書或信託業業務人員信託業務專業測驗（信託法規乙科）合格證明書

以下4款中至少1款：

A.證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員資格測驗。
B.證券投資分析人員資格測驗。
C.投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗。
D.證券商高級業務員資格測驗。

試用期滿前應取得證照

人身保險業務員資格測驗
財產保險業務員資格測驗

客服專業人員

於5年內須取得最近年度對外招考一般金融人員相同之證照、語文等相關資格條件

彰化銀行

職位

所需證照條件

金融人員

【試用期滿前必備證照】

人身保險業務員資格測驗並送交本行辦理業務員登錄
投資型保險商品業務員資格測驗並送交本行辦理業務員登錄
信託業業務人員信託業務專業測驗
投信投顧業務員資格測驗、投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗、證券商高級業務員資格測驗、證券投資分析人員資格測驗(四擇一)
金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內)

理財人員

【報名必備證照】

人身保險業務員
投資型保險商品業務員
信託商品業務員(錄取報到時應繳交信託公會最近三年上課時數表書面證明)
投信投顧法規或投信投顧業務員或證券商高級業務員或證券投資分析人員（四擇一）
金融市場常識與職業道德（需於錄取報到時仍為有效）

＊口試得加分項目：具備 CFP(Certified Financial Planner)證照者。

第一銀行

職位	所需證照條件
金融人員	試用期 6 個月內皆需取得：人身保險業務員信託業業務員資格投信投顧業務員資格金融市場常識與職業道德乙科合格證明(須於有效期間內)
經驗行員 (徵授信組)	【面試加分條件】初階授信人員專業能力測驗進階授信人員專業能力測驗試用期 6 個月內皆需取得：人身保險業務員投信投顧業務員資格衍生性金融商品銷售人員資格測驗(或結構型商品銷售人員資格測驗）金融市場常識與職業道德乙科合格證明(須於有效期間內)
經驗行員 (外匯組)	【面試加分條件】初階外匯人員專業能力測驗其他外匯相關證照試用期 6 個月內皆需取得：人身保險業務員投信投顧業務員資格衍生性金融商品銷售人員資格測驗(或結構型商品銷售人員資格測驗) 金融市場常識與職業道德」乙科合格證明(須於有效期間內)
理財專員 (一般人員)	【報名必備證照】金融市場常識與職業道德測驗人身保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗信託業業務人員信託業務專業測驗、信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗衍生性商品銷售人員資格測驗或結構型商品銷售人員資格測驗試用期 6 個月內皆需取得：人身保險業務員信託業業務員投信投顧業務員投資型保險商品業務員及衍生性金融商品銷售人員(或結構型商品銷售人員) 人身保險─銷售外幣收付非投資型保險資格測驗財產保險業務員
理財專員 (助理人員)	【面試加分條件】金融市場常識與職業道德測驗人身保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】；投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗衍生性商品銷售人員資格測驗或結構型商品銷售人員資格測驗試用期滿前應取得證照人身保險業務員投資型保險商品業務員信託業業務員資格投信投顧業務員資格金融市場常識與職業道德乙科合格證明
客服專業人員	試用期滿前應取得證照人身保險業務員信託業業務員資格投信投顧業務員資格金融市場常識與職業道德乙科合格證明(須於有效期間內)

華南銀行

職位	所需證照條件
金融人員	試用期滿前應取得銀行內部控制與內部稽核測驗合格證書信託業業務人員信託業務專業測驗合格證書
經驗行員 (一般組)	試用期滿前應取得銀行內部控制與內部稽核測驗合格證書信託業業務人員信託業務專業測驗合格證書人身保險業務員資格測驗合格證書財產保險業務員資格測驗
理財專員 (儲備人員)	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)」證券商高級業務人員資格測驗或投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資分析人員資格測驗人身保險業務員資格測驗金融市場常識與職業道德測驗(到職時須仍為有效) 【口試加分條件】具「證券投資分析人員」測驗合格證明具 CFA(Chartered Financial Analyst)執照者具 CFP(Certified Financial Planner)證照者
理財專員 (業務人員)	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) 證券商高級業務人員資格測驗或投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資分析人員資格測驗人身保險業務員資格測驗金融市場常識與職業道德測驗(到職時須仍為有效) 【口試加分條件】具「證券投資分析人員」測驗合格證明具 CFA(Chartered Financial Analyst)執照者具 CFP(Certified Financial Planner)證照者
理財專員 (資深輔導人員)	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) 證券商高級業務人員資格測驗或投信投顧業務員資格測驗或投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資分析人員資格測驗人身保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗結構型商品或衍生性金融商品銷售人員資格測驗金融市場常識與職業道德測驗(到職時須仍為有效) 【口試加分條件】具 CFP(Certified Financial Planner)證照（如具 CFP 證照另加3,000 元）

合作金庫銀行

職位	所需證照條件
金融人員	試用期滿前應取得證照信託業業務人員信託業務專業測驗金融市場常識與職業道德
經驗行員 (一般組)	試用期滿前應取得證照信託業業務人員信託業務專業測驗金融市場常識與職業道德
經驗行員 (徵授信組)	試用期滿前應取得證照信託業業務人員信託業務專業測驗金融市場常識與職業道德
經驗行員 (外匯組)	試用期滿前應取得證照信託業業務人員信託業務專業測驗金融市場常識與職業道德
理財專員 (一般人員)	【報名必備證照】人身保險業務員資格測驗財產保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗或投資型保險商品概要、金融體系概述人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗或證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗金融市場常識與職業道德資格測驗(須於到職日起算6個月內仍有效) 試用期滿前應取得證照：未完成下述證照登錄者，視同試用考核成績不及格，終止勞動契約人身保險業務員資格測驗財產保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗或投資型保險商品概要、金融體系概述人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗或證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗金融市場常識與職業道德資格測驗(須於到職日起算 6 個月內仍為有效) 衍生性金融商品銷售人員資格測驗結構型商品銷售人員資格測驗測驗
理財專員 (助理人員)	【報名必備證照】人身保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗或投資型保險商品概要、金融體系概述信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗或證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗金融市場常識與職業道德資格測驗 (須於到職日起算6個月內仍有效) 試用期滿前應取得證照：未完成下述證照登錄者，視同試用考核成績不及格，終止勞動契約：人身保險業務員資格測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗或證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗或證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗金融市場常識與職業道德資格測驗(須於到職日起算 6 個月內仍為有效) 到職日起算 1 年內未完成下述證照登錄者，視同考核成績不及格，終止勞動契約：財產保險業務員資格測驗投資型保險商品業務員資格測驗或投資型保險商品概要、金融體系概述人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗
客服專業人員	試用期滿前應取得證照金融市場常識與職業道德測驗

臺灣中小企業銀行

職位

所需證照條件

金融人員

試用期滿前應取得證照

人身保險業務員資格測驗
投資型保險商品業務員資格測驗
信託業業務人員信託業務專業測驗或信託法規乙科
證券商高級業務人員資格測驗或投信投顧業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗或投信投顧相關法規乙科

取得 4 類證照得依規定調升職級

菁英儲備人員

具備以下各項測驗合格證明書之一者(於口試時提出)，以 7 等 6 級資格進用。

證券投資分析人員
CFA(Chartered Financial Analyst)
CFP(Certified Financial Planner)
金融風險管理師(FRM)
會計師
國際反洗錢師(CAMS)

※以上各項僅供參考，實際內容仍以該銀行公布之官方訊息為準。

美商花旗銀行

職位	所需證照條件
理財專員 (一般人員)	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) 投信投顧業務員結構型商品銷售人員資格測驗金融市場常識與職業道德【其他條件】大專相關科系畢業 -具備下列證照為佳：信託業務人員投信投顧法規乙科衍生性金融商品金融市場常識與職業道德
理財專員 (儲備人員)	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) 投信投顧業務員結構型商品銷售人員資格測驗金融市場常識與職業道德【其他條件】大專相關科系畢業 -具備下列證照為佳：信託業務人員投信投顧法規乙科衍生性金融商品金融市場常識與職業道德
辦事員	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) 投信投顧業務員結構型商品銷售人員資格測驗金融市場常識與職業道德【其他條件】大專相關科系畢業 -具備下列證照為佳：信託業務人員投信投顧法規乙科衍生性金融商品金融市場常識與職業道德

※以上各項僅供參考，實際內容仍以該銀行公布之官方訊息為準。

台北富邦商業銀行

職位	所需證照條件
理財專員 (一般人員)	【報名必備證照】信託業務人員投信投顧法規結構型商品銷售人員資格人身保險業務員人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品資格投資型保險商品業務員、產物保險業務員等證照
理財專員 (業務人員)	【報名必備證照】證券商業務員信託業業務人員信託業務專業測驗投信投顧法規等證照(針對無金融實務經驗者另有培訓計畫)
客服專業人員	【報名必備證照】證券商業務員證照。
電話行銷專元	【報名必備證照】產物保險業務員人身保險業務員證照投資型保險商品業務員等證照
金融服務諮詢師	【報名必備證照】產物保險業務員人身保險業務員證照。
營業人員	【報名必備證照】產物保險業務員人身保險業務員證照
櫃台人員	【報名必備證照】信託業務人員
行銷專員	【報名必備證照】人身保險業務員投資型保險商品業務員等證照
交易員	【報名必備證照】期貨商業務員證照

國泰世華商業銀行

職位	所需證照條件
理財專員(資深輔導人員)	國內外大學(專)以上學歷。具3年以上金融行業理財專員相關經驗。具備市場分析解讀能力。具理財、保險相關金融證照（內控、投信投顧、信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)、人身保險）。
企金RM	大學(含)以上畢業，研究所尤佳。具3年以上銀行工作經驗，現職企金RM，有中大型企金業務開發經驗者尤佳英文聽說讀寫流利者尤佳。具產業分析能力(含技術面、市場面、財務面)。熟悉各項授信法規、相關企金產品內涵。具初階授信、外匯、衍生性金融商品、信託業務、產險及壽險等證照。
資深ARM	大學(含)以上畢業，研究所尤佳。具2年以上企金業務助理相關經驗(其中一年為徵信相關工作經驗)。英文聽說讀寫流利者尤佳。個性開朗且具企圖心，抗壓性強且學習態度佳。具初階授信、外匯、衍生性金融商品及信託業務證照。
分行企金業務主管 (SME AO)	大學(含)以上商學相關系所畢。具金融同業企金授信業務推廣經驗，兩年以上尤佳。主動積極、抗壓性高、具創新與溝通協調能力。具內部控制、人身保險、財產保險、授信、外匯、信託與結構型商品銷售人員等證照，或外匯實務經驗者尤佳。
客戶信用調查專業人員	大學(含)以上商學相關系所畢，研究所尤佳。具3年以上銀行工作經驗，並具相關企金AO或企審、風管等經驗英文聽說讀寫能力佳具初階授信人員、內部控制等證照。
金融市場專業人員	大學(含)以上財工、數學、資訊、統計、金融、法律等相關系所畢業，研究所尤佳。具2年以上固定收益或利匯率相關商品企劃、銷售或交易相關經驗；或具產業分析相關經驗。熟悉銀行投資與交易相關法規，具票券、證券、衍生性金融商品業務人員資格證照尤佳。

兆豐國際商業銀行

職位	所需證照條件
經驗行員	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)合格證明書初階外匯人員測驗合格證書試用期滿前應取得證照人身保險業務員資格測驗金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內)。
理財專員	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗人身保險業務員資格測驗人身保險業務員外幣收付非投資型保險商品資格測驗投信投顧相關法規(含自律規範)測驗或投信投顧業務員資格測驗或證券商高級業務員資格測驗【面試加分條件】具CFP或AFP專業測驗及財經能力檢定者尤佳試用期滿前應取得證照投資型商品業務員資格測驗結構型商品銷售人員資格測驗(或「衍生性金融商品銷售人員資格測驗合格證明書」
一般辦事員	試用期滿前應取得證照人身保險業務員資格測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】測驗金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內)
高等辦事員	試用期滿前應取得證照人身保險業務員資格測驗信託業業務人員信託業務專業測驗或信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】測驗金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內) 初階外匯人員測驗
企金業務人員	【報名必備證照】信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)合格證明書初階授信人員測驗或初階外匯人員測驗合格證書試用期滿前應取得證照人身保險業務員資格測驗金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內)

聯邦商業銀行

職位

所需證照條件

金融人員

1.大學、專科以上畢業(含應屆畢業生)，或具相關工作經驗者。

2.取得以下證照者尤佳：

信託業業務人員
人身保險業務員

3.理財顧問須另具備以下測驗合格證明書：

投信投顧法規測驗
投資型保險業務員
金融市場常識與職業道德測驗合格

理財專員

1.大學、專科以上畢業(含應屆畢業生)，或具相關工作經驗者。

2.取得以下證照者尤佳：

信託業業務人員
人身保險業務員

3.理財顧問須另具備以下測驗合格證明書：

投信投顧法規測驗
投資型保險業務員
金融市場常識與職業道德測驗合格

永豐商業銀行

職位

所需證照條件

辦事員

【報名必備證照】

信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
金融市場常識與職業道德

其他條件
1.工作經歷：具有信託業務、金融商品業務、或存匯款作業相關經歷佳。若具有保管銀行、法務、稅務、或會計事務所實務經驗尤佳。
2.必備證照資格：信託業業務人員專業測驗、金融市場常識與職業道德。若具有證券商業務員或投信投顧業務員證照尤佳。
3.專業技巧與技術：熟悉MS OFFICE(WORD、EXCEL、POWERPOINT)
4.個性細心、溝通協調能力。若具有獨立規劃提案與執行能力尤佳。

玉山商業銀行

職位	所需證照條件
辦事員	具備證照 TOEIC (多益測驗) 資格條件 1.大學以上畢業，具備基礎英語能力(TOEIC550以上)。 2.個性積極主動、反應靈敏、抗壓性高、具高度熱忱及親和力、樂於與人互動。 3.具備良好表達、溝通協調及問題解決能力。 4.具信託業務人員等金融相關證照、各項語言檢定者尤佳。

凱基商業銀行

職位

所需證照條件

金融人員

下列8項必備證照，至少須具備5項：

金融市場常識與職業道德
信託商品(信託業業務人員)
人身保險(人身保險業務員)
債券及基金商品(符合下列資格之一)：
- 投信投顧法規
- 證券商高級業務人員
- 投信投顧業務人員
- 證券投資分析人員
- 曾任國內、外基金經理人工作經驗一年以上
- (大學以上學歷，擔任證券、期貨機構或信託業之業務人員三年以上
外幣型保險(人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險)
衍生性金融商品(結構型商品銷售人員或衍生性金融商品銷售人員資格測驗)
投資型保險(投資型保險業務員)
產物型保險(產物保險業務員)

台新國際商業銀行

職位

所需證照條件

金融人員

資格條件
1.工作經驗：2年以上
2.教育程度：專科、大學、碩士
3.具備金融證照：人身保險業務員、信託業務人員、投信投顧業務員或投信投顧相關法規(含自律法規)

其他條件
1.具銀行、證券、保險等金融相關行業客戶銷售三年以上經驗，具銀行貴賓理財經驗尤佳
2.抗壓性高者
3.具良好溝通技巧與高度服務熱忱
4.能獨立作業，亦能配合團隊活動
5.能配合單位教育訓練及業績目標要求
6.有志向自我專業才能及收入挑戰

中國信託商業銀行

職位

所需證照條件

金融人員

【報名必備證照】

人身保險業務員
投資型保險商品業務員
外幣收付之非投資型人身保險資格證照
財產保險業務員資格、投信投顧業務員
信託業業務人員信託業務專業測驗
衍生性金融商品銷售人員

其他條件
1.具三年以上銀行財富管理經驗或四年以上保險、證券等理財規劃相關經驗優先安排面試。
2.需具備下列證照：人身保險、產險、投資型保險、外幣收付非投資型保險、信託、投信投顧業務員或投信投顧相關法規乙科測驗合格、衍生性金融商品業務員或結構型商品銷售人員資格。

中信理專特色：
【專業團隊支援】財富管理起家的中信團隊，提供您專業中後台資源，從產品規劃、輔銷資源、作業面支援等，讓您專心為客戶提供全方位理財建議與規劃。
【豐沛客戶資源】提供質、量並重的客戶資源及每日高來客量(轉介機會高)供您經營。

※以上各項僅供參考，實際內容仍以該銀行公布之官方訊息為準。